Betaalt u te veel belasting als eenmanszaak?
Boven circa €90.000 winst bespaart een BV al snel €8.000 tot €20.000 per jaar. Bereken in 10 seconden of de overstap voor u loont — en laat ons de omzetting volledig regelen, geruisloos en op tijd.
klanten
beoordeling
tijd
BV of eenmanszaak?
Vergelijk uw netto belastingdruk en zie direct uw jaarvoordeel.
Indicatie o.b.v. 2026-tarieven (Box 1 35,75/37,56/49,5%, Vpb 19%, Box 2 24,5/31%, DGA-salaris €58.000, incl. tariefsaanpassing aftrekposten). Geen persoonlijk advies.
Het omslagpunt ligt lager dan u denkt.
Door de versnelde afbouw van de zelfstandigenaftrek — van €6.310 in 2022 naar €1.200 in 2026 — wordt de eenmanszaak elk jaar duurder. Het omslagpunt zakt mee.
Het kantelpunt
Bij een structurele jaarwinst boven circa €90.000 betaalt u via een BV doorgaans minder belasting. Daaronder is de eenmanszaak meestal voordeliger.
Mogelijke besparing
Boven het omslagpunt bespaart u al snel €8.000 tot €20.000 per jaar — geld dat u kunt herinvesteren of in de holding kunt laten renderen.
Verplicht DGA-salaris
Een BV verplicht u tot een gebruikelijk loon van €58.000 (2026). Reken hiermee — bij te lage winst weegt dit zwaar. De fiscus handhaaft hier streng op.
Geruisloos of ruisend. De keuze maakt verschil.
Welke route u kiest bepaalt of u nu afrekent of de belastingclaim doorschuift — en heeft jaren later nog gevolgen. Wij rekenen beide scenario's voor u door.
Geruisloze inbreng
U rekent nu niet af; de belastingclaim schuift door naar de BV. Geschikt bij hoge goodwill of stille reserves en langetermijnplannen.
- Geen directe belastingheffing
- Ideaal bij waardevolle onderneming
- Let op: 3 jaar aandelen aanhouden
- Intentieverklaring vóór 1 oktober
Ruisende inbreng
U rekent af over de stakingswinst, maar benut stakingsaftrek, MKB-vrijstelling en een stakingslijfrente. Geschikt bij beperkte reserves of verkoopplannen.
- Stakingsaftrek €3.630 + lijfrente
- Geen 3-jaars verplichting
- Opnieuw afschrijven in de BV
- Intentieverklaring vóór 1 april
Timing bepaalt uw belastingvoordeel
Wilt u met terugwerkende kracht naar 1 januari omzetten? Dan moet de intentieverklaring op tijd bij de Belastingdienst liggen. Mis die deadline en u betaalt nog een vol jaar inkomstenbelasting. Wij bewaken de termijn voor u.
De valkuilen die ondernemers duur komen te staan.
Een omzetting lijkt simpel, maar de details bepalen of u duizenden euro's bespaart of juist verliest. Dit zijn de meest gemaakte fouten.
Intentieverklaring te laat
De deadline gemist betekent: geen terugwerkende kracht en een vol jaar extra inkomstenbelasting over uw hoge winst.
DGA-salaris te laag
40% van de DGA's gaf een te laag loon op. De fiscus handhaaft streng — een naheffing plus boete ligt op de loer.
Verkeerde route gekozen
Geruisloos waar ruisend voordeliger was (of andersom) kost u onnodig belasting. Een meerjarenberekening voorkomt dit.
Btw-nummer & contracten vergeten
Een BV krijgt een nieuw KvK- én btw-nummer. Niet-overgezette contracten, facturen en abonnementen geven boetes en gedoe.
Geen holdingstructuur
Direct één losse BV terwijl een holding nodig blijkt? Dan volgt een dure herstructurering, met opnieuw 3-jaars termijnen.
Omzetten op een winstpiek
Een eenmalige topomzet is geen reden om over te stappen. Zonder meerjarenprognose zit u vast aan de vaste BV-lasten.
Van berekening tot werkende BV. In drie stappen.
Gratis berekening
We berekenen uw omslagpunt over meerdere jaren en bepalen of — en hoe — omzetten voor u loont.
Wij regelen de omzetting
Routekeuze, intentieverklaring op tijd, notaris, holdingstructuur, btw, contracten — wij coördineren het hele traject.
Doorlopend ontzorgd
Jaarrekening, Vpb-aangifte, DGA-salaris en dividendplanning. Eén vast aanspreekpunt dat u proactief belt.
Alles wat u wilt weten.
Als vuistregel geldt: vanaf een structurele jaarwinst van circa €90.000 wordt een BV fiscaal aantrekkelijker. Het exacte omslagpunt hangt af van uw privé-opnames, een eventuele fiscale partner en uw aftrekposten. Gebruik de rekentool hierboven voor een eerste indicatie en laat het door ons narekenen.
De notariskosten voor een enkele BV liggen rond €500–€800; voor een holdingstructuur (twee BV's) circa €800–€1.600. Daarbovenop komen advies- en oprichtingskosten. In een gratis gesprek geven we u een heldere kostenraming voor uw situatie.
Ja, via een geruisloze inbreng rekent u niet direct af; de belastingclaim schuift door naar de BV. Voorwaarde is onder meer dat u de aandelen minimaal drie jaar aanhoudt en de intentieverklaring op tijd indient. Of dit voor u de beste route is, hangt af van uw stille reserves en plannen.
Het hele traject duurt gemiddeld 4 tot 8 weken. De timing van de intentieverklaring bepaalt of u met terugwerkende kracht naar 1 januari kunt omzetten — daarom is het verstandig op tijd te beginnen.
Vaak wel. Een holding boven uw werk-BV biedt risicospreiding, belastingvrije winststroom via de deelnemingsvrijstelling, en groot voordeel bij een latere verkoop. Bij een kleine, net omgezette BV kan eerst één BV volstaan. Wij adviseren wat bij uw situatie past.
Liever eerst lezen? Bekijk ons uitgebreide artikel: Eenmanszaak omzetten naar BV — stappenplan 2026 →
Laat uw omslagpunt gratis berekenen.
In een vrijblijvend gesprek berekenen we uw exacte voordeel, kiezen we de juiste route en bewaken we de deadlines. U hoeft alleen te tekenen.
Adviesgesprek inplannen